智投助手公測版-下篇

昨天我們說過了《上篇》，今天繼續介紹剩余的部分。

市場情緒

股市，從“長期”看是稱重機，從“短期”看是“收割機”。

• 說長期，因為一家公司的長遠穩定的賺錢能力就是這家公司的核心價值。一家公司有快速成長期，穩定成熟期，衰退期，一家偉大的公司可以在衰退了之后重新崛起，它的生命周期會很長，而你買的就是這個超越周期的能力。
• 說短期，因為一家公司的盈利能力不可能在短時間內（比如幾周，個把月）發生巨大的變化，但股市里的價格變化卻那么劇烈，這都是“估值”的變化，說到底就是“想象力”在作祟，一旦由于投資者的情緒發生劇烈的興奮或者悲觀，股價將遠遠偏離其價值。

當你遇到市場情緒極端波動的時候，你要不要調整一下倉位？適當的擇時可以增加超額收益，如果選擇傻傻地長期拿著，就只能坐過山車。為什么說“適當”，是因為有一個基本的人類社會的基本規律，就是“未來不可預測”，無論哪個天才如何預測都是在做一門概率的游戲，只是誰獲勝的概率大誰的小而已。那什么時候勝率大？只有市場情緒極度樂觀或者極度悲觀的時候，才是勝率最大的時候。所以，在我的投資理念里，只在“極端時刻”做擇時。

當前“市場情緒”模塊里還沒有主動下載數據，現在還是用一個Markdown頁面鏈接到外部數據源（主要是東方財富），右上角有一個“編輯”按鈕，方便大家添加自己找到的指標鏈接。這個數據只有在市場情緒極端的時候才有意義看，比如說“最近”。接下來我們會把數據下載功能一步步加進來。

關鍵資訊

股市是動態變化的，每天都有新事件發生，海量的信息不可能都看，也不能完全不看，不然就無法基于那些關鍵的信息判斷風險和機會。所以，根本的解決方法還是應該有一些規則能夠自動篩選每個人認為有價值的信息，這是設計初衷，只是，該功能正在設計和開發中，需要耐心等待一段時間。目前這里放的是一個Markdown格式的頁面，由大家自由編輯，把自己認為有價值的鏈接放上去。大家可以來公眾號交流，你們想要一個什么樣的功能幫你們找到最有價值的信息。

我的持倉

顧名思義，這個模塊就是為了管理自己的持倉，對于有多個股票賬戶，同時做A股、港股、美股的人比較有用，可以將自己所有的資產都歸集到一起來統計。

• 添加持有的ETF時，選擇相應的市場和幣種，可以自動轉換匯率，最終以人民幣結算。
• 如果購買的是A股ETF，那么可以填入它跟蹤的指數，后續軟件就可以對你的持倉進行行業穿透，比如，你買了好幾只ETF，你想知道究竟其底層是買了哪些行業？該軟件可以按照申萬一級，二級，三級行業進行穿透。

上圖中出現好大一塊的“未知”，是因為持倉中配置了很大比例的港股，而港股還不支持行業穿透。后續的版本里會陸續優化。

研究筆記

“學習”和“思考”是一個投資者必備的兩項技能，無論是機構投資者還是個人投資者均是如此。而記筆記就是最好的思考方式之一，而且還有利于日后回顧復盤。

家庭財務

目前還只是一個Markdown格式的思維導圖，也可以自由編輯，但后續我們希望能夠基于“資產負債表”和“現金流量表”來管理整個家庭的資產。比如，實現類似這樣的效果，大家可以來公眾號討論一下想法。

數據維護

最后一個部分就是數據維護，當前該軟件會從公開數據源抓取數據，支持手動和自動兩種方式，之所以這么設計的原因是

• 某些數據是直接從央行抓取，如果頻繁大量抓緊數據可能會觸發央行的屏蔽。
• 本軟件是一個離線的分析工具，本身就不需要高頻實時的數據，最適合使用該軟件的場景就是下班后或者周末，更新一下數據，然后讀書，思考，分析，設定交易計劃，等待開盤的時候，機械地按照計劃執行。但為了方便性，該軟件包含了定時更新數據的功能，比如圖中的設定，每天下午4點半會自動更新一次數據，那時候，A股和港股都收盤了，當日的數據也都有了。

后續我們的計劃有

• 提供一種額外的數據通道，即由專門的服務器提供數據，大家的軟件可以從服務器通道直接獲取數據，這種方式可以避免上面提到的問題。
• 未來可能會提供某種訪問本地數據庫的方法，或者是直接在界面里編寫策略的方法，這樣大家就可以做一些自定義的選股策略或者自定義的數據分析，該想法還處在設想階段，等待時機成熟后再啟動。

小結

至此，該軟件的功能設計都已經介紹完畢，一部分功能已經實現完畢，一部分功能還沒有，暫時使用其他方案代替。基于該軟件的設計初衷，我們希望從家庭財務管理的視野來管理投資，投資的目的是為了更好的生活質量，而不僅僅是那個數字越來越大，比如資產波動大不大，現金流好不好都會影響生活質量，錢的最好歸宿就是“人沒了，錢也花完了”，錢是為人服務的。為了實現這個目標，該軟件綜合“投資思路，數據輔助分析，學習關鍵資料，思考和總結，財務管理”等維度的能力，力爭讓用戶始終圍繞”學習和思考“不斷提升自己，從而提升投資收益率和穩定性，從而提升家庭的財富質量和生活質量。

最后，公測階段的軟件肯定會有錯誤，煩請大家發現錯誤的時候反饋到公眾號，我們會盡快修復。
大家可以在官網 wisdom-valley.net/get/index.html 找到smart-invest的下載鏈接。